解密高效流动资金管理

日前，在权威杂志《财资》杂志2021年度“AAA – 财资、贸易、供应链融资及风险管理奖”中，大华银行中国一举揽获了5项“最佳流动资金管理和投资解决方案奖”，涵盖化工、制造业、矿业、健康保健、服务业多个领域。基于大华银行在东盟广泛的网络分布，我们致力于帮助企业抓住更多区域发展机遇，拓展海内外业务。与此同时，我们深知客户痛点，针对客户的不同需求，提供定制化的优质金融解决方案。

支持中国企业“走出去”

在中国经济蓬勃发展的今天，越来越多的中国企业开始扬帆出海，开拓海外市场。如何实现高效的跨境资金流动是上述企业面临的常见问题。大华银行中国致力于加强区域市场间的互联互通，深化跨境人民币金融解决方案和服务能力，为中国企业开拓海外市场提供有力的金融支持。

服务对象一：

某知名化工企业

获奖理由：

搭建中泰跨境人民币资金池，支持客户在中国和泰国子公司的营运资金需求，顺利拓展海外业务。

获奖案例：

由于客户近期将扩建泰国二期工厂，高效平稳的资金渠道是其迫切需求。我行基于对新政的精准解读，帮助客户在上海自贸区临港新片区搭建了中泰跨境人民币资金池，作为企业打通境内外资金管理的渠道。最终我们实现了客户内部资金在中国和泰国之间的及时高效划拨和外汇直接兑换，支持其海外业务发展的同时，有效提高资金管理效率并降低了汇率风险。

服务对象二：

某制造业龙头企业

获奖理由：

帮助客户打通境内与境外资金管理渠道，加强各区域间人民币的互联互通。

获奖案例：

该企业作为全球领先的工程机械制造商，在印度尼西亚、泰国、新加坡等地都设有子公司。其在泰国的子公司在过往泰国客户协商及业务合同签订时，跨境结算一直以美元作为中间货币进行，无法避免地导致外汇敞口的出现。对此，我行的人民币跨境结算解决方案帮助客户实现了多种东南亚货币和人民币的直接兑换，规避了外汇风险。此外，客户在海外多个国家均有业务布局，大华银行的区域网络有效帮助实现了多区域间的人民币连接，确保人民币的互联互通。

提供高效资金流动管理

企业在发展跨国业务、完成跨境交易以及集团内部资金管理时，对资金流动性均有迫切需求。我行提出针对性解决方案，支持企业实现高效、自由的资金流动管理，加速业务发展。

服务对象一：

某知名矿业企业

获奖理由：

极大提高了跨境资金管理效率，满足了客户资金流动性的需求。

获奖案例：

该企业作为资本密集型行业的领先企业，拥有庞大的海外业务，对跨境交易有极高的时效性要求。我行为其搭建了我行首单临港新片区的本外币一体化跨境资金池。借助该方案，客户成功实现了一站式跨境资金高效管理，大幅节省了该过程中的时间和人力成本。

服务对象二：

某健康保健业领先企业

获奖理由：

满足企业在资金流动管理及贸易融资的多方需求。

获奖案例：

该企业拥有近30家子公司，各自付款要求不尽相同。我行提供的定制化资金流动管理解决方案，帮助其有效提高资金管理和运营效率。此外，客户需要从知名制药企业进行国内采购，随之而来的贸易融资需求也是其面临的一大挑战。为此我行提供了进口发票融资方式，为客户提供融资，直接偿付款项给客户的供应商，无需占用客户自身资金。此类融资方式，可以在不改变支付条款的基础上，完成贸易活动，并改善企业现金循环周期，提高资金使用效率。

赋能跨国企业“走进来”

在当下市场环境中，“走出去”是众多中国企业的发展战略之一；不少跨国企业也在放眼中国市场。大华银行中国凭借对中国市场情况的充分了解，能帮助企业建立良好的跨境联系，提供全面的资金管理策略及专业的解决方案，为跨国企业“走进来”的战略落地提供金融支持。此外，针对企业将中国市场业务辐射至东盟的需求，大华银行的东盟一体化网络，也是强有力的助推剂。

服务对象：

某知名服务业企业

获奖理由：

帮助跨国公司拓展市场，提高各区域间资金流动效率。

获奖案例：

该客户作为全球知名的服务业企业，在中国已拥有十余家制造业务子公司，对于企业而言，在中国大陆和海外之间实现有效的跨境资金集中是亟待解决的难题。我行为此推出了跨境人民币双向扫款业务，提高客户的资金流动性。同时，我们还进一步降低了融资成本，集中化解外汇风险。此外，针对客户自中国向东盟市场进行业务拓展的需求，我行作为区域资金管理银行，凭借广泛的区域网络，为客户的发展战略及资金交付提供了全力支持。

大华银行在各区域之间的业务网络联动能推动企业发展各类商贸活动，把握市场先机。同时，我行针对各个行业有专业的分析，与不同行业的核心企业加深合作，深入了解客户痛点。在上述案例中，我行不仅能提供针对性的、高效的跨境人民币结算、贸易融资、资金管理服务，在风险管理上，同样卓有成效。我行成功帮助企业在中国和境外开展业务过程中，有效管理了跨境业务的风险，如规避了汇率风险及外汇波动风险等，因而同时荣膺了中国区“最佳金融服务提供商——风险管理”奖。未来，我行将一如既往地帮助客户开展业务，支持客户的发展需求，提供定制化的金融解决方案。

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